มาตรการจัดการภัยทุจริตทางการเงิน

• แชร์บทความ
• ทวีต
• ส่งไลน์

ธนาคารแห่งประเทศไทย 30 มกราคม 2568

ปัจจุบัน ภัยทุจริตทางการเงิน มีรูปแบบที่ซับซ้อนและส่งผลกระทบต่อประชาชนอย่างกว้างขวาง ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) จึงยกระดับมาตรการป้องกันและรับมืออย่างจริงจัง โดยมุ่งเน้นทั้งการจัดการบัญชีม้าและการพัฒนาผลิตภัณฑ์ทางการเงินให้ปลอดภัยยิ่งขึ้น มาดูกันว่ามาตรการเหล่านี้จะช่วยลดความเสี่ยงและเพิ่มความมั่นใจให้กับผู้ใช้บริการทางการเงินได้อย่างไร

ธปท. กับการยกระดับมาตรการจัดการภัยทุจริตทางการเงิน

มาตรการกลุ่มที่ 1

การยกระดับการจัดการบัญชีม้า

เพื่อเป็นการจัดการทั้งระบบ และสามารถป้องกันเหตุได้อย่างรวดเร็ว เป็นการช่วยลดความเสียหายของประชาชน

มาตรการกลุ่มที่ 2

การมีผลิตภัณฑ์/บริการที่ดูแลให้ปลอดภัยมากขึ้น

กำหนดให้ธนาคารต้องมีผลิตภัณฑ์หรือบริการที่ดูแลให้ลูกค้าสามารถใช้บริการดิจิทัลได้อย่างปลอดภัยมากขึ้น

ธปท. กับการยกระดับมาตรการจัดการภัยทุจริตทางการเงิน

มาตรการกลุ่มที่ 1

1. ยกระดับการจัดการจาก “บัญชี” เป็น “บุคคล”

2. จัดการบัญชีต้องสงสัย เร็วขึ้นและครอบคลุมขึ้น

3. ดำเนินการเข้มข้นขึ้น (ทั้งบัญชีที่มีอยู่เดิม และการเปิดบัญชีใหม่)

การยกระดับการจัดการบัญชีม้า จัดระดับบุคคลที่มีความเสี่ยง

ข้อมูลจากประกาศของ ปปง.

เป็นรายชื่อผู้มีความเสี่ยงสูงเข้าข่ายกระทำผิด ตาม พรก.ฯ

ข้อมูลในระบบ CFR

เป็นรายชื่อผู้ที่ถูกแจ้งความหรือมีส่วนเกี่ยวข้องในเส้นทางเงินทุจริตในทุกธนาคาร

• ธปท. ออกหนังสือเวียนให้ธนาคารใช้ข้อมูลรายชื่อในระบบ CFR ระหว่างกัน เพื่อจัดการบัญชีของบุคคลนั้นข้ามธนาคารได้

ข้อมูลจากการที่ธนาคารติดตามพฤติกรรมผิดปกติของลูกค้า

เช่น บัญชีที่โอนเงินเข้าออกมูลค่าน้อยในระยะเวลาสั้น ๆ หลายครั้ง

• ธนาคารแลกเปลี่ยนรูปแบบ “พฤติกรรมผิดปกติ” และ “วิธีการจัดการ” เพื่อให้การตรวจสอบมีมาตรฐานเดียวกัน และขยายผลการกวาดบัญชีต้องสงสัยได้

มาตรการกลุ่มที่ 2

ธปท. กำหนดให้สถาบันการเงิน มีบริการเพิ่มเติมที่ช่วยดูแลให้ประชาชนใช้บริการดิจิทัลได้ปลอดภัยยิ่งขึ้น

มาตรการที่ให้สถาบันการเงินดำเนินการ

• มีทางเลือกให้แก่ลูกค้า โดยสามารถทำการล็อคเงินในบัญชีโดยกำหนดไม่ให้ทำธุรกรรมผ่านช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ มีการปลดล็อคได้ยากขึ้น และ/หรือ ปรับลดค่าวงเงินในการสแกนใบหน้าการทำธุรกรรมใน mobile banking

• เสนอบริการเพิ่มเติม เช่น การโอนเงินที่อาศัยบุคคลอื่นช่วยอนุมัติ (double authorization) / การโอนเงินเฉพาะรายชื่อที่กำหนดไว้ล่วงหน้า เป็นต้น

ที่มา ธนาคารแห่งประเทศไทย

การป้องกันภัยทุจริตทางการเงินเป็นเรื่องที่ทุกฝ่ายต้องร่วมมือกัน ทั้งภาครัฐ สถาบันการเงิน และประชาชน การยกระดับมาตรการในครั้งนี้จะช่วยให้ระบบการเงินมีความปลอดภัยมากขึ้น และลดโอกาสที่มิจฉาชีพจะใช้ช่องโหว่ทางเทคโนโลยีในการก่ออาชญากรรม ร่วมกันติดตามและปฏิบัติตามแนวทางป้องกัน เพื่อให้ธุรกรรมทางการเงินของทุกคนปลอดภัยยิ่งขึ้น

อ่านบทความอื่นๆ
การจัดตั้งบริษัทมหาชน
สินทรัพย์ไม่หมุนเวียนที่ถือไว้เพื่อขาย